SWIFT是七伤拳 黄金储备是铁布衫

媒体滚动 2022-03-03 14:39 原文链接:点击获取

中国黄金网

除了提高欧元和人民币在外汇储备中占比外,黄金这一最后支付手段也是俄罗斯铁布衫的重要组成部分。自2005年至今,俄罗斯央行一直是全球买入黄金最多的央行之一。

SWIFT这个略显拗口的英文词一夜之间在朋友圈里刷屏,这指的并不是之前那位流行女歌手泰勒·斯威夫特(Taylor Swift)再次翻红,而是“环球银行金融电信协会”支付系统的简称。

SWIFT是名副其实的金融基础设施,也是美元全球体系的支柱之一,全球不同国家的银行之间跨境转账都需要通过这一系统来进行清算和结算。在乌克兰危机愈演愈烈之际,美国和欧盟、英国及加拿大等发表联合声明,宣布禁止俄使用SWIFT系统,这也意味着卡住了俄罗斯国际贸易的脖子,限制其国际收支。

从外贸结构看,俄罗斯被美国媒体称为“大号加油站”,在20世纪70年代布雷顿森林体系瓦解后,美元在摆脱了黄金的羁绊后,以石油这一全球极重要的大宗商品作为锚定。

全球能源的基准价格都是用美元来标的,被禁用SWIFT系统意味着俄罗斯无法以美元进行能源交易,占俄罗斯财政总收入40%以上的石油和天然气出口收益将被切断。同时俄罗斯在进口必要物资时也会遇到阻碍。

虽然板子打在俄国身上,但是欧盟也要疼上一阵子。俄罗斯占欧盟原油进口的27%,占天然气进口的41%。离开SWIFT系统,德国等国家将在支付能源进口费用时遭遇困难,因此短期内欧洲人不得不忍受更高的能源价格和随之而来的通胀。

正是因为这一招具有伤人伤己的七伤拳的性质,所以为什么之前德国、法国等西欧国家并不主张使用“SWIFT隔离”,而在使用这枚“金融核弹”方面叫嚣极凶的则是美国、加拿大和英国这些并不依赖俄罗斯能源的国家。

由于美元仍是全球最主要的结算货币和储备货币,被移出这个群对俄罗斯的影响还是巨大的,可能会对俄罗斯经济及其银行系统造成严重损害,加剧正在发生的银行挤兑和美元化,造成严重抛售及储备的流失。不过对此俄罗斯也并非完全没有防备,从克里米亚危机后,俄在过去几年里也在苦练铁布衫的本领。

俄罗斯一直在研究布局应对欧美国际结算制裁的措施,包括搭建对欧和对华的双边直接结算业务,加大直接使用欧元和人民币贸易结算力度及增加外汇储备,并执行“去美元化”为主导的结构优化等。截至2月4日,俄罗斯的外汇储备达到6349亿美元,接近历史高点。值得一提的是,俄罗斯目前外汇总量里人民币的占比已经超过13%,并且继续高速增长。

俄罗斯联邦安全会议副主席梅德韦杰夫1月底就曾表示,“如果禁止俄用美元支付,可用欧元替代。如果欧元也不让用,还有人民币,从中国经济体量来说,这是一种新的、极具前景的储备货币。”

除了提高欧元和人民币在外汇储备中占比外,黄金这一最后支付手段也是俄罗斯铁布衫的重要组成部分。自2005年至今,俄罗斯央行一直是全球买入黄金最多的央行之一,其黄金储备也从当时的386.9吨增加到现在的2298.5吨,净增加了1911.6吨,这也使得俄罗斯目前成为全球第五大黄金储备国。在俄罗斯外汇储备中,目前黄金占比为21.7%,超过美元的16.4%。

不到最后关键时刻,一个国家不会拿出压箱底的黄金来进行国际交易。但可以肯定的是,SWIFT影响力虽强,但不能影响黄金这个支付手段。七伤拳虽猛,对黄金铁布衫也无可奈何。